一、警防电话诈骗

一个上午时间，一连4次电话转接，让无辜的方女士（化名）从家庭电话欠费2000元，变成了千万走私绑架大案的参与者，辛苦存下的48万元被骗得干干净净。
今年1月份以来，这样的电话诈骗案件已经在中山发生7起，受害者的累计被骗金额超过300万元。目前，这类诈骗案件正在广东省内肆虐，许多群众被骗得血本无归。
究竟是怎样的诈骗手段可以让受害人掏空毕生积蓄，犯罪分子又喜欢选择怎样的人群实施骗局？
“办案小组” 一步一步“请君入瓮”
第一次转接
一个女人在电话里告诉方女士，称其电话欠费2000多元，可能是被盗用了电话线路造成的，让她提供身份资料，随即，电话被转接到“公安局”。
第二次转接
电话那边变成了一个男人：“我是XX市公安局的民警，你的电话被盗用了，因为你的身份证信息被一个犯罪团伙盗用。他们使用你的身份信息办了一张银行卡，将一部分赃款存在了卡上，目前，他们已被抓捕归案，而所有涉及案件的账户，包括你的银行卡将被冻结，你可将一部分存款转移到我们在银监会设立的安全帐户中，以便随时取用，我现在就帮你转到银监会。”
第三次转接
简短的转接音之后，电话那头又是一个热情的女声：“你好，这里是银监会。现在警方将我们设立的安全账户号码给你，你将钱直接存进去就可以了，保证你的资金安全。”方女士连忙答应。
第四次转接
刚过几分钟，方女士的手机响了，来电显示是“110”：“你现在按照我们说的去存钱吧，但要全程保持和我通话。”方女士拿着手机，按照指引将存款取出，转到指定的账号之中。接下来的三天，方女士将48万元存款分别存进了多个账户之中。
警方说案:
保持通话不给事主思考机会
“这种诈骗的技术含量不高，只是手法新颖，并且抓住了特定人群的心理特征，所以成功率比较高。”说到这类犯罪的新颖手法，黄金辉告诉记者，犯罪分子利用了网络电话作为通讯工具，使固定电话来电显示为00019+******，手机上显示+019*******，迷惑事主，同时，犯罪团伙保持了与事主的长时间通话，不给事主思考和寻找其他途径求证的机会。
而且，犯罪分子会有意选择在银行快下班时转账，等事主发现被骗，银行已经下班，很难第一时间冻结账户，他们就有足够的时间转移赃款。
更麻烦的是，这样的诈骗手段一旦成功，犯罪分子就会在第一时间将骗到的钱转移到自己的私人账户中，即使破案成功，钱也很难追回来。
警方提醒：
诈骗手法一：冒充熟人打电话，以各种理由向被害人借钱。
诈骗手法二：冒充银行工作人员发短信、打电话。诈称事主银行卡被透支，然后要求事主将银行卡内的现金按照指定操作转到其他账号。
诈骗手法三：冒充司法机关工作人员打电话，诈称事主账户被盗用、涉及洗黑钱等，要求事主按照操作将账户余额转到指定账户。
诈骗手法四：短信提供无担保贷款，然后以预付利息、保证金为由，对事主进行诈骗。
防范秘笈：
第一、接到要求借款的电话和信息，首先要确认对方的身份。
第二、对自称是银行、电信、公安机关及其他部门工作人员的电话，要通过114查询或亲自核实。
第三、接到要求转账的信息一定要亲自到相关单位进行核实。
第四、接到陌生电话要鉴别真伪。

二 帮他人处理犯罪所得

为赚取20%的好处费，台湾男子翁某帮助他人转移犯罪所得11万元。日前，杨浦区法院经最高人民法院指定管辖，对这起涉台案件作出一审判决，认定翁某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑1年7个月，罚金人民币1万元。
2007年7月，56岁的台湾男子翁某通过朋友介绍认识一自称“王”姓的台湾男子，该男子要求翁帮助其到大陆负责收取钱款，承诺给予其20%的好处费，并明确告知翁所收钱款的性质非赌即骗。
2007年11月22日，被害人李某接到不明身份人员来电，要其将22万元分别转至来电人员指定的3张银行卡内。随后，王姓男子找到已在大陆的翁，要其从银行卡内提款。提取款项后，翁扣除相应的好处费，将其余钱款汇入王姓台湾人指定账户内。
法院认为，翁某明知是犯罪所得而转移，其行为已构成犯罪，遂作出上述判决。

三、身份证随便出借可能陷入洗钱陷阱

“很多人认为‘洗钱’与自己无关，‘反洗钱’的任务更轮不到自己头上。这其实是种观念误区，反洗钱与老百姓的切身利益密切相关。”复旦反洗钱研究中心秘书长严立新说，大多数人对什么是洗钱仍一知半解，其实洗钱就是将原本违法的钱变成看来合法的钱。如很多企业存在的用假发票进行报账，这其实就是初级的洗钱行为。
严立新指出，目前大众对洗钱和反洗钱的意识比较差。常见的现象有，不少老百姓对向“朋友”出借个人身份证等含有个人信息的物件不设防。如一些“朋友”以在旅馆登记住房为借口借用身份证，实际上是用身份证件去银行开户进行违法洗钱。还有些不法分子以“汇票没法直接收取请朋友帮忙”等为借口请某企业相关人员利用企业的账户将钱“走进走出”等，实际上也是在进行违法洗钱。这些在不知情的情况下发生的违法洗钱行为，一旦被证实犯罪，都要追究到身份证登记人或经手人，由于很难证明自己是洗钱行为中的不知情者，这些无辜人可能因此被定罪。